2024年 投資戦略

投資戦略

退職日2028年11月4日まで、あと 年 週 です。

日 です。

 

2024年の投資戦略を考えます。

 

中期ゴール

中期ゴールは、定年までに資産1億、毎月200万の利益。

 

去年は毎月200万の利益はFXだけで稼ぐことを考えていたけど、株とFXの合計がよいと思っている。定年後は株の配当比率を増やしていきたい。

 

投資3原則：長期運用・分散投資・積立

 

2024年の目標

「負けないFX」を目指します。利益は後からついてくるはず。

ポートフォリオと資金管理を今年は徹底する。

 

「負けないFX」の運用方針で稼働し、結果として安定して月100万程度の利益を残せるようにすることが、今年のミッション。（これはターゲットではない、狙うものではない。あくまで見積りとしてこれくらい残ってほしいというもの）

 

月100万の利益はNISAに入れて、インデックスと個別株の運用に回していく。仮に1000万を株に投資したとして半分が個別株とすると、500の5%で年間配当25万。

 

トラリピからの撤退。リピートしない、マイナススワップ、高スプレット、高額資金拘束。デメリットしかない。20％程度の損切りは覚悟すべき。損切り後に円高になったとしてもそれはそれでよしとする。おそらく来年以降も長期的には円安基調。サステナブルな投資を目指すためになるはやでリスタートする。期限：24年6月末

 

トラリピの負債がなければ、EAで月間/年間プラス運用できるところまでは来ている。

 

資産ポートフォリオ

  • 全体ポートフォリオを考える トータル 6500 6000
    • 短期現金(1年) 40x12=500
    • 中期現金 (5年) 200x5=1000
    • 資産運用資金 5000 4500
      • ワイドトラリピ 2000 -> 0 (トラリピ撤退予定)
      • ナロートラリピ 1000 -> 3000 2500 (国内Gridとして世界戦略稼働予定)
      • 他 2000
    • 利益分は株式に...

 

EAポートフォリオ全般

  • ロスカット金額（損切り金額）を揃える
    • どれが飛んでも回復できるようにしておくべき
    • 例）ロスカ -50しても月50利益があれば、±０で着地できる。->負けないFX
  • なるべく利益額を揃える
    • あるEAだけ損益がでかいと、それに振られてしまい安定した資産曲線にならない。メンタルにもよくない。
    • 例）Nanpin/Gridで1日10000円の利益があるとき、BO EAの損益が±2万もあるとマイナス日は-10000になる。コツコツ貯めたNanpin/Gridの利益が吹き飛ばされる。最低ラインは±0になるところ。->負けないFX
  • クロス円マイナススワップ対策
    • 損切りできるまでは、±0にしたい。毎月20万
    • マネスク：クロス円 買いでスワップヘッジ
    • マネスク：オジキで少しでも稼ぐ(+5万)
    • -15万スタートとして、ほかのEAに頑張ってもらう
  • 想定外を想定するEA・運用
    • バックテスト以上のDDはくる想定
    • 想定外のDDが来た場合の出口戦略をあらかじめ持っておく、運用開始前の出口戦略の設計
      • 損切り、両建て、ドテン、バッファ資金
    • トラリピも３年ロスカなしEAも、それは過去のこと。未来はそれを超えてくるもの。20年来高値更新、35年ぶりの、、、

国内EAポートフォリオ

  • 世界戦略の運用を国内EAで　3000 <- 見直し
    • AUDNZD 400+400+(200)
    • EURGBP 400+(100)
    • USDCAD 400+(100)
  • ほかのEA運用 1000
    • AUDCAD
    • etc

海外EAポートフォリオ

  • 運用資金 1000
  • 分散
    • ブローカー分散：１ブローカー当たり200程度 x 5
    • 通貨分散：Goldが全体の80％とかあり得ないよー
    • 時間軸分散：
    • ロジック分散：ベースはGrid系/Nanpin系だけど、同一ロジックは基本1セット
    • 開発者分散
    • ロスカ分散：ナンピン系は1セット50万の資金で異なるEAを回す
    • 単ポジ分散：単ポジの稼働に再挑戦しよう
      • EA BANKから厳選
      • 自作する
        • アノマリー、朝スキャ、朝デイ、（トレンドフォロー）
    • 裁量補助、半自動
      • 裁量トレードをもう一度勉強する
      • サインEA、半自動EAの開発
  • 低リスクのGrid/Nanpinであってもロスカットリスクはゼロではない。飛んだ時の想定はしておくべき。１セットで50なら飛んだとしても許容範囲。
  • 異なるロジックセットが10～20個ほしい。50x10=500 100x10=1000
    • 048RSIBB_4
    • Grid002
    • UG TheWordStar
    • UG ATM
    • Zipang (GOLD)
    • Hanako
    • Venus (GOLD)
    • 048RSIg or 048RSIBB or MyGold heikin (GOLD)

 

資金管理

  • サステナブルな運用。長期的に持続可能な運用。つまり日々の利益・月々の利益に踊らされることなく、必要かつ素早い損切りを実行し、ロスカットをさける。
  • ロスカット前提の稼働はしない。
  • ロスカットではなく損切り設定。
  • Nanpin
    • ロスカットありきの資金管理 
    • 3-5年のBTでのDDの倍は耐えられる資金で運用する
    • 単一通貨の場合、DD 20-50%の資金で稼働（過去のDDは必ず超えてくる、マーチンだと簡単に倍はすぐ超えてくる）
      • 例）BT100万 standard 0.01 DD50万 -> 資金100以下にできない
      • 例）BT100万 standard 0.01 DD20万 -> 資金を下げられる
        • 40万 standard 0.01 DD20万
    • 複数通貨の場合、それぞれのDD合計 50-100%の資金で稼働（全通貨が同時にDDにならない想定）
      • 例）BT100万 standard 0.01 DD合計 10x5=50万 -> 資金を下げられる
        • 25万 standard 0.01 DD合計 50万 -> ロスカット -25に収める ローリスク設定
        • 50万 standard 0.02 DD合計 100万 -> ロスカット -50に収める ハイリスク設定
  • Grid
    • レンジ越えありきの資金管理 
    • 想定レンジ範囲を超えた場合の余剰資金として20%はバッファ資金を確保しておく
      • 例）800が想定レンジ内とすると、160-200程度はバッファ資金を確保しておくべき
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